Modèle nantissement assurance vie

Assurance vie entière ou universelle: ces formes d`assurance sont considérées comme une assurance permanente et il existe de nombreuses variantes qui permettent à l`assuré de concevoir sur mesure l`assurance-vie pour répondre à ses besoins, et les prestations de décès sont versées lorsque l`assuré décède. M. Luke Kinton, j`ai une police d`assurance-vie temporaire de 100 000 $ et je voudrais obtenir un prêt pour au moins la moitié de ce qu`il vaut de payer pour le mariage, les affaires et les frais hypothécaires. J`ai une politique de 250k durée vie que j`ai eu pendant des années… Je sais que je ne peux pas prendre un prêt contre elle, car il s`agit d`une politique à terme, mais je voudrais utiliser comme garantie pour un regroupement de la dette. Est-ce quelque chose de raisonnable qu`une banque ou un prêteur envisagerait de faire? Y at-il vous pouvez recommander qui divertirait un tel produit de prêt? Merci beaucoup! Je vois que ce type de garantie est principalement utilisé pour les prêts bancaires. D`autre part, ces polices d`assurance vie seront-elles effectives si une personne veut emprunter de l`argent à une autre personne? Serait-ce quelque chose de intéressant à regarder comme une possibilité? Alternativement, l`accès du propriétaire de la police à la valeur monétaire est restreint dans le but de protéger les sûretés. Si le prêt est remboursé avant le décès de l`emprunteur, la cession est retirée et le prêteur n`est plus le bénéficiaire de la prestation de décès. Les compagnies d`assurance doivent être informées de la cession collatérale d`une police, mais en dehors de leur obligation de respecter les termes du contrat, elles demeurent désintéressées par l`accord.

Assurance à terme: l`assurance à terme est la protection contre la mort pour une «durée» d`une ou plusieurs années. Les prestations ne sont versées que si l`assuré décède au cours de cette période de couverture. Il n`a pas d`équité ou de valeur en espèces. Pour une police de moins de $500 000 sans examen médical requis, le temps typique d`approbation est de 7 à 14 jours. Consultez les options d`assurance-vie sans examen médical. Second to Die Insurance: ce type de politique est destiné à assurer deux personnes-habituellement un mari et une femme. La prestation de décès n`est pas versée avant la mort de la seconde personne. La première tentative à grande échelle de commercialiser ce concept à l`ère des médias modernes est venue en 1980, avec la Fondation de Robert Castiglione de LEAP, Inc., et la publication de son livre, LEAP — le processus d`accélération économique à vie: la clé de la réussite financière. Le livre de Castiglione, comme être votre propre banquier et la Banque sur vous-même, tente de faire le cas pour l`utilisation de l`assurance-vie de cette façon en termes simples, sans langage technique-et, hélas, parfois libre de l`analyse détaillée des mathématiques impliquées.

Je suis 74 ma femme est 69, je suis un vétéran. Je travaille à temps plein (45 heures par semaine). Ma santé est marginale et ma santé de Wifes est au mieux discutable. Nous sommes en détresse financière en raison des coûts de santé du passé et à l`heure actuelle. Les petits prêts nous mangent. J`ai une politique de vie à terme de la vie de NY et l`ont eu pendant environ 21 ans.



SSCP   CAS-002   9L0-066   350-050   642-999   220-801   74-678   642-732   400-051   ICGB   c2010-652   70-413   101-400   220-902   350-080   210-260   70-246   1Z0-144   3002   AWS-SYSOPS   70-347   PEGACPBA71V1   220-901   70-534   LX0-104   070-461   HP0-S42   1Z0-061   000-105   70-486   70-177   N10-006   500-260   640-692   70-980   CISM   VCP550   70-532   200-101   000-080   PR000041   2V0-621   70-411   352-001   70-480   70-461   ICBB   000-089   70-410   350-029   1Z0-060   2V0-620   210-065   70-463   70-483   CRISC   MB6-703   1z0-808   220-802   ITILFND   1Z0-804   LX0-103   MB2-704   210-060   101   200-310   640-911   200-120   EX300   300-209   1Z0-803   350-001   400-201   9L0-012   70-488   JN0-102   640-916   70-270   100-101   MB5-705   JK0-022   350-060   300-320   1z0-434   350-018   400-101   350-030   000-106   ADM-201   300-135   300-208   EX200   PMP   NSE4   1Z0-051   c2010-657   C_TFIN52_66   300-115   70-417   9A0-385   70-243   300-075   70-487   NS0-157   MB2-707   70-533   CAP   OG0-093   M70-101   300-070   102-400   JN0-360   SY0-401   000-017   300-206   CCA-500   70-412   2V0-621D   70-178   810-403   70-462   OG0-091   1V0-601   200-355   000-104   700-501   70-346   CISSP   300-101   1Y0-201   200-125  , 200-125  , 100-105  , 100-105  , 102-400   1Z0-051   1Z0-144   70-488   000-089   210-065   CRISC   210-060   70-270   070-461   000-106   9A0-385   70-347   2V0-621D   2V0-621D   HP0-S42   ICBB   350-001  , 350-080   70-462   CISM   000-080   OG0-093   100-101   1Z0-060   ITILFND   70-487   500-260   70-177   CAS-002   CCA-500   2V0-621   400-101   MB6-703   70-487   70-486   1Z0-144   300-115   000-106   9L0-066   500-260   ITILFND   PR000041   70-346   101-400   300-208   000-089   210-260   ICGB   N10-006   9A0-385   642-999   SSCP   300-101   JN0-102   70-177   1Z0-060   640-916   JK0-022   640-911   ITILFND   200-125  ,